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Come fare pianificazione finanziaria con fogli di calcolo Excel



Se si sta analizzando il tuo business o finanze personali, fogli di calcolo di Microsoft Excel fornisce tutte le funzionalità di cui che avete bisogno di dare un senso del vostro futuro. È possibile utilizzarli per confrontare le entrate e le spese o in un grafico la salute di un'azienda.

Istruzioni

1

Impostare un foglio di lavoro di istruzione di reddito. Questo sembra e potrebbe servire come un conto economico per un business, ma è anche utile per la pianificazione finanziaria personale. Impostare mesi per il prossimo anno come intestazioni di colonna. Quindi creare righe di reddito e righe delle spese (vedere il seguente passaggio). Il punto di questo foglio di lavoro è di prevedere il vostro reddito netto (cioè reddito meno spese). Un business potrebbe essere necessario estendere i mesi e anni futuri attraverso le intestazioni di colonna, spesso da tre a cinque anni.

2

Creare righe di reddito nella parte superiore del foglio. Far rientrare tutte le forme di reddito e quindi calcolare loro a fondo utilizzando la funzione Sum (). In una cella, digitare un segno di uguale "=," quindi la parola "Somma", e quindi il tipo a sinistra parens "(" e trascinare il cursore del mouse sulle celle si voleva conteggiati (o sommati). Dopo aver utilizzato la funzione di somma () per una colonna di conteggio, si può evidenziare la cella sommata con il cursore e quindi trascinare il cursore sulle altre colonne per calcolare loro. Per un business, fonti di reddito saranno entrate provenienti da prodotti o servizi. Per un individuo, è solito stipendio, dividendi, rendite, sostegno ai figli o altre fonti.

3

Creare righe di spese sotto il conteggio del reddito. Farlo proprio come hai fatto per reddito. Le imprese hanno bisogno per tenere conto per gli stipendi dei dipendenti, i prodotti acquistati all'ingrosso per vendere al dettaglio e pubblicità. Sia le imprese e gli individui spesso bisogno di pagare per affitto o un mutuo, assicurazione, utilities e veicoli. Gli individui saranno inoltre necessario tenere conto per esigenze domestiche, quali generi alimentari e vestiti.

4

Avviare una sezione separata non operativa che conti per reddito e spesa di fuori della normale attività, come quelli creati da acquistare o vendere beni strumentali o proprietà e ammortamenti.

5

Sottrarre le spese dal reddito nella parte inferiore di ogni colonna. Se la prima colonna del reddito è coinciso, ad esempio, alla cella B10 e le tue spese sono conteggiate a B20, quindi si sottrae uno da altro in una nuova cella, ad esempio B22, digitando un segno di uguale "=" e poi "B10", quindi un segno meno "-" e poi "B20". Il valore calcolato è il reddito netto. Si noti che questo numero può essere negativo. Anche evidenziare la cella di utile netto con il cursore e trascinarlo attraverso altre colonne per calcolare il reddito netto per tutti i mesi.

6

Creare un bilancio su un nuovo foglio di lavoro. Se si opera un business, questo passaggio è essenziale. Lo stato patrimoniale è impostato con mesi attraverso le parti superiori delle colonne per indicare quali attività o passività sono presenti alla fine del mese specificato. I beni sono elencati nelle prime righe, proprio come reddito sul conto economico, e quindi la passività sono raggruppate sotto attività. Beni hanno potenziale di reddito futuro, sia attraverso loro uso o la vendita, quali contanti, un certificato di deposito, un vitalizio, un legame, una casa, pezzo di beni strumentali o un'auto. Le passività sono l'opposto e rappresentano obbligazioni a pagare, ad esempio un mutuo, un prestito di automobile, un equilibrio di carta di credito o un prestito di affari.

7

Creare un rendiconto finanziario. Se sei un business, questo passaggio è fondamentale per mostrare cosa succede ai contanti. Conto economico può mascherare un mese potenziale dove non è disponibile per pagare le bollette perché, ad esempio, contabilità debitori lag dietro richieste di cassa in contanti. Il rendiconto finanziario sarebbe utile prevedere la necessità di un'azione di investitore o di prestito a breve termine in questo caso. Un rendiconto finanziario è simile a un'istruzione di reddito nella struttura, tranne reddito sostituire il afflussi e deflussi spese. Il primo mese inizia con la quantità di denaro in mano, e inizia il mese prossimo, per definizione, con la quantità di denaro presente alla fine del mese precedente.